加密 CeFi、DeFi 和稳定币收益率

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收益代币服务提供商净 APY

收益类型DeFi/CeFi1比特币

BTC

+ 90.01%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi2以太币

ETH

+ 110.50%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi3泰达币

USDT

+ 10<0.01%-600.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押, 借贷CeFi, DeFi4币安币

BNB

+ 70.05%-8.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi5美元币

USDC

+ 11<0.01%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押, 借贷CeFi, DeFi6瑞波币

XRP

+ 90.02%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi7Solana

SOL

+ 100.10%-16.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi8波场币

TRX

+ 70.09%-11.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi9Hyperliquid

HYPE

+ 40.18%-6.00%获利（灵活）, 质押CeFi10狗狗币

DOGE

+ 80.04%-10.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi11UNUS SED LEO

LEO

0.52%获利（灵活）CeFi12Zcash

ZEC

0.10%-0.79%获利（灵活）CeFi13Stellar

XLM

+ 50.20%-11.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi14艾达币

ADA

+ 80.11%-7.25%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi15Monero

XMR

0.17%获利（灵活）CeFi16Chainlink

LINK

+ 70.01%-6.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi17Dai

DAI

+ 3<0.01%-10.50%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押, 借贷CeFi, DeFi18Canton

CC

1.00%-17.60%获利（灵活）CeFi19比特币现金

BCH

+ 70.50%-11.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi20World Liberty Financial USD

USD1

+ 60.50%-600.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi21Ethena USDe

USDe

3.75%获利（灵活）CeFi22Gram (prev. Toncoin)

GRAM

+ 50.09%-15.70%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi23莱特币

LTC

+ 70.01%-7.50%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi24Global Dollar

USDG

5.00%-18.88%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi25Hedera

HBAR

+ 50.07%-0.80%获利（灵活）CeFi26Sui

SUI

+ 70.04%-10.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi27PayPal USD

PYUSD

0.50%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi28雪崩币

AVAX

+ 70.17%-8.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi29Cronos

CRO

+ 30.01%-1.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi30柴犬币

SHIB

+ 70.02%-3.00%获利（灵活）CeFi32NEAR Protocol

NEAR

+ 80.41%-8.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi33DeXe

DEXE

4.55%-14.74%获利（灵活）CeFi34Bittensor

TAO

+ 40.27%-0.44%获利（灵活）CeFi35Uniswap

UNI

+ 40.10%-1.00%获利（灵活）CeFi36World Liberty Financial

WLFI

+ 40.54%-300.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi37PAX Gold

PAXG

+ 50.01%-5.50%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi38MemeCore

M

6.06%获利（灵活）CeFi39Aster

ASTER

+ 40.23%-0.80%获利（灵活）CeFi40OKB

OKB

2.10%获利（灵活）CeFi41Ripple USD

RLUSD

0.02%-0.60%获利（灵活）CeFi42Ondo

ONDO

+ 50.30%-0.60%获利（灵活）CeFi43USDD

USDD

+ 40.10%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi44Mantle

MNT

0.30%-5.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi45波卡币

DOT

+ 80.50%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi46Aave

AAVE

+ 50.32%-4.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi47Worldcoin

WLD

+ 50.32%-0.80%获利（灵活）CeFi48Sky

SKY

+ 40.50%-40.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi49ICP币

ICP

+ 50.29%-2.19%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi50Bitget Token

BGB

1.00%-2.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi51Ethereum Classic

ETC

+ 40.05%-1.00%获利（灵活）CeFi52Pi

PI

0.10%-0.30%获利（灵活）CeFi53Pepe

PEPE

+ 70.14%-50.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi54Morpho

MORPHO

+ 30.80%-10.48%获利（灵活）CeFi55United Stables

U

0.54%-8.54%获利（灵活）CeFi56KuCoin Token

KCS

1.26%-1.35%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi57Stable

STABLE

19.87%获利（灵活）CeFi58Cosmos

ATOM

+ 70.09%-19.57%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi59Polygon (prev. MATIC)

POL

+ 70.71%-6.75%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi60JUST

JST

+ 40.50%-9.54%获利（灵活）CeFi61Kaspa

KAS

+ 50.03%-4.00%获利（灵活）CeFi62Render

RENDER

+ 40.12%-0.80%获利（灵活）CeFi63Quant

QNT

+ 50.12%-5.54%获利（灵活）CeFi64Algorand

ALGO

+ 40.29%-5.14%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi65币安人生

币安人生

1.15%获利（灵活）CeFi66Ethena

ENA

+ 50.50%-31.81%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi67GateToken

GT

0.94%-1.09%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi68Jupiter

JUP

+ 50.50%-5.86%获利（灵活）CeFi69Audiera

BEAT

9.40%获利（灵活）CeFi70Filecoin

FIL

+ 40.21%-2.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi71Pump.fun

PUMP

+ 50.16%-1.67%获利（灵活）CeFi72Lighter

LIT

1.34%获利（灵活）CeFi73XDC Network

XDC

+ 30.69%-1.00%获利（灵活）CeFi74Flare

FLR

+ 30.50%-28.88%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi75Venice Token

VVV

302.99%获利（灵活）CeFi76Midnight

NIGHT

0.80%-1.18%获利（灵活）CeFi77Aptos

APT

+ 60.14%-50.36%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi78Aerodrome Finance

AERO

+ 40.25%-1.00%获利（灵活）CeFi79Arbitrum

ARB

+ 60.13%-5.00%获利（灵活）CeFi80TrueUSD

TUSD

+ 30.39%-0.50%获利（灵活）CeFi81Nexo

NEXO

+ 41.27%-11.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi82Injective

INJ

+ 60.50%-57.99%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi83PancakeSwap

CAKE

+ 50.08%-1.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi84Dash

DASH

0.34%-4.06%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi85EURC

EURC

4.00%-15.00%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi86VeChain

VET

+ 50.03%-1.60%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi87Pudgy Penguins

PENGU

+ 40.80%-13.07%获利（灵活）CeFi88OFFICIAL TRUMP

TRUMP

+ 50.02%-1.53%获利（灵活）CeFi89ether.fi

ETHFI

+ 50.15%-0.98%获利（灵活）CeFi90Celestia

TIA

+ 70.50%-15.68%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi, DeFi91Sun [New]

SUN

+ 50.50%-102.70%获利（灵活）CeFi92Artificial Superintelligence Alliance

FET

+ 50.02%-3.60%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi93Bonk

BONK

+ 41.00%-2.69%获利（灵活）CeFi94First Digital USD

FDUSD

0.42%-16.20%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi95Sei

SEI

+ 50.50%-4.20%获利（灵活）, 获利（锁定）, 质押CeFi96Virtuals Protocol

VIRTUAL

+ 40.80%-11.98%获利（灵活）CeFi97Pyth Network

PYTH

+ 50.38%-2.90%获利（灵活）, 获利（锁定）CeFi98SPX6900

SPX

0.80%-1.14%获利（灵活）CeFi99Terra Classic

LUNC

+ 50.02%-1.50%获利（灵活）, 质押CeFi100LayerZero

ZRO

+ 50.50%-1.71%获利（灵活）CeFi101Jito

JTO

+ 50.50%-33.62%获利（灵活）CeFi1234...11从1069 中显示1 -100123456...11显示行数100免责条款：数字资产的价格可能会有很高的波动性。这类资产的价格可能会上涨或下跌，并且投入这些资产的任何资金，很可能无法保持其价值。在决定使用任何第三方网站上提供的交易工具之前，您应先自行评估。对于您在这些第三方网站上所做的任何决定，我们不承担任何责任，此外，CMC也不对您因此而遭受的任何损失承担责任。您应该了解，APR 是一个用来说明在选定时间内投资加密货币可能获利的通用术语。它仅供参考和提供信息之用，而并不代表任何法定货币的实际或预测回报/收益率。此外，CMC 也不提供任何财务建议。如果您有任何问题，您应该咨询自己的顾问。常见问题解答什么是 DeFi 收益？通过质押、借贷和提供流动性是如何产生的？DeFi 收益是指将加密资产提供给去中心化协议，在无需中介的情况下自动化金融服务而在链上获得的回报。在质押中，你锁定权益证明（PoS）资产以帮助保障网络安全，并获得新发行代币和手续费；通过流动性质押代币（LST），在赚取收益的同时仍可保持资金的可用性。在借贷中，你将资产存入货币市场，借款人需提供抵押；利率随供需变化并流向出借人。在做市/提供流动性中，你向自动化做市商（AMM）提供代币对，赚取交易手续费，并有时会获得用于激励池子流动性的奖励代币。其核心特性包括透明度、7×24 小时可用、可编程激励和自我托管控制。好处包括被动收入潜力、精细化的策略设计，以及直接支持开放金融基础设施所带来的满足感。对许多用户而言，在链上看到收益增长会带来掌控感、好奇心与乐观情绪——同时也需要以自律来评估风险并谨慎迭代。APY、APR 与复利频率如何影响 DeFi 收益策略的实际回报？APR 是不计复利的单利年化率。APY 包含复利效果，取决于收益被再投资的频率。复利频率越高（如按小时/天/周），在其他条件相同的情况下，实际收益越接近公式 (1 + APR/n)^n − 1 所对应的 APY。在实践中，Gas 成本、自动复投器的效率以及奖励发放节奏会决定再投资的合理频率，因此实际 APY 可能低于标称数值。可变利率增加了另一层不确定性：借贷与流动性奖励会随区块波动，质押通胀也可能随时间变化。以代币计价的收益还取决于奖励代币的价格。净回报应在扣除手续费、滑点及任何激励的归属期影响后计算。当投资者基于自身的复利节奏、成本与策略自动化程度，将 APR 转换为更现实的净 APY 时，往往会更有把握。DeFi 收益面临的主要风险有哪些，如何缓解？关键风险包括智能合约漏洞、预言机操纵、治理或管理员密钥滥用、桥与跨链风险，以及由波动性抵押品引发的清算连锁反应。在相对价格变化时，流动性提供者会遭遇无常损失，可能抵消手续费收入。稳定币可能脱锚，奖励代币可能贬值，网络拥堵会使复投在经济上不划算。即便经过时间考验的协议也可能出现新的攻击面。缓解之道首先在于选择：优先使用经过多重审计、形式化验证、漏洞赏金、时间锁与透明治理等“实战检验”的协议。在协议、链与策略间分散配置；避免相关性风险。保持保守的抵押率（LTV），设置告警，并在合适时使用止损或对冲。考虑购买链上保险，并区分热/温/冷钱包的使用。从小额开始，逐步放大，并记录假设以便及时调整。这样可以在市场周期中更从容地参与并保持更稳的信念。在中心化加密平台上赚取收益有哪些风险？中心化平台带来托管与交易对手风险：你的资产在其资产负债表上，你依赖其风险管理。资不抵债、重复质押、杠杆错配、黑客攻击、运营故障与欺诈都可能导致提现冻结或损失。信息披露可能不完整；缺乏经审计负债端的“储备证明”可能具有误导性。法律条款往往允许资金混同，而且加密收益通常不受 FDIC 或 SIPC 保险保障。监管行动可能影响使用或迫使产品被调整。风险控制要点在于透明与架构。优先选择具备审计财务报表、明确的客户资产隔离、稳健治理与审慎放贷标准的机构。避免不透明的策略与异常高的宣传利率。限制集中度、缩短锁定期，仅将愿意承担风险的部分放在链下平台，其余保持自我托管。采取上述防护的用户往往能在享受中心化便利的同时更安心。在 USDC、USDT 与 DAI 上赚取收益时，投资者应如何评估风险调整后的回报？从发行方与抵押品风险入手。USDC 由受监管公司发行、以短久期国债与现金为主，但存在黑名单与银行合作方风险，SVB 事件期间已显现。USDT 流动性深厚，但在储备透明度方面历来不足。DAI 通过 MakerDAO 以加密资产超额抵押，但部分由现实世界资产与其他稳定币支持，带来智能合约与锚定依赖的动态风险。需审视审验报告、赎回机制、黑名单政策与脱锚历史。然后在收益与平台/策略风险之间权衡。来自信誉良好、超额抵押的 DeFi 市场的较低名义利率，可能比叠加多重风险的高利率具有更优的期望结果。将不利事件的概率与严重程度相结合来估算预期损失，并比较扣除手续费、Gas 与滑点后的净收益。同时考虑流动性、锁定期、链安全与税务因素。在发行方与场景之间分散配置，谨慎确定仓位规模，更偏好“睡得香”的收益而非吸睛的名义利率。该框架有助于建立信心并实现可持续的复利结果。CoinMarketCap 加密收益数据最为准确CoinMarketCap 的加密收益数据是加密货币数据领域值得信赖的行业领先标准。CMC 以行业领先、同类最佳的加密收益数据树立标准，在一个可信的看板中实时呈现跨交易所、协议与资产的透明 APY。基于严谨的方法论与经受实战考验的基础设施，CoinMarketCap 的覆盖范围、标准化处理与历史深度，使分析师、机构与普通投资者都能自信地比较机会。我们的指标与方法被主流媒体引用，并被顶级平台日常依赖，使 CoinMarketCap 成为准确、可审计加密收益数据的权威来源，帮助将噪音转化为洞见。